Vuoden 2024 puolivälin tilannetarkastus
Vaikka kukaan ei ole varsinaisesti pyytänytkään, esittelen nyt tämän hetken tilanteen satunnaisen yläkoulunopettajan satunnaisessa sijoitussalkussa, joka vanhuuden ja pahan päivän varalle on ajan kuluessa kertynyt. Samalla katsotaan läpi alkuvuoden kehitys.
(Postaus on pitkä kuin nälkävuosi, mutta voit hyppiä yli ja katsoa vaikka kuvat, jos satunnaisen piensijoittajan sijoitusmenestys kiinnostaa.)
Ensiksikin, tässä on listattuna osakkeet ja rahastot, ja niiden osuudet sijoitetusta varallisuudestani:
Mitä sitten alkuvuona tuli sijoitusrintamalla tehdyksi? Ihan vuoden alussa ostin osakesäästötililleni (=OST) Cargoteciä ja Constia, ja myin koko omistamani pikkuerän Glastonia ja viimeiset UPM-osakkeeni (arvo-osuustililtä). Cargotec oli hyvä ostos, Consti ei tähän mennessä niinkään.
Ostin melko lailla samaan syssyyn osakesäästötililleni vielä Fortumia, Oma Sp:tä ja Nordeaa. OmaSP:n ostamisessa silloin on se hyvä piirre, että en saanut kaikkea haluamaani ostetuksi, joten ostos on mukavan pieni.
Vuoden alussa agendalla oli selvästi vain osakesäästötilin täyttäminen, osittain säästörahoilla, osittain UPM:n myynnillä.
Rahastoista olen ostanut kahteen otteeseen Nordnetin maailmanindeksiä, ja se indeksi on maltillisesti noussut molempien ostokertojen jälkeen. Loput osakemyynnit tapahtuivat kevään aikana Nordnetin arvo-osuustililtä, ja loput ostot olivat TietoEvryä Ja Nestettä, ja ne ostin sen sijaan Mandatumin arvo-osuustilille. Tai tulihan tuossa kesäkuussa ostettua OST:lle Mandatumin osakkeita kevään osinkokertymällä. Niitä osinkorahojahan ei OST:ltä viitsi hirveästi veivata käyttötilille ja takaisin, vaikka kai se ihan mahdollista sekin olisi. Pidän mieluummin OST:n rahat OST:llä hyvin pitkään.
TietoEvry ja varsinkin Neste on ollut nyt ostamisen jälkeen aika alavireisenä, mutta onneksi tuo Cargotec on sentään kasvanut kuin pullataikina. Myynnit ovat onnistuneet pääsääntöisesti aika hyvään tai asialliseen hintaan tästä hetkestä katsottuna.
Isommista omistuksista Boreo on laskenut, Orion, Nordea ja Sampo ovat pysyneet aika lailla paikallaan, ja maksaneet osinkoakin. Nokia on tänä vuonna ollut vaihteeksi maltillisessa nousussa. Kaikki rahastot ovat samoin nousseet maltillisesti.
Miten omistukset jakautuvat eri tileille ja rahastoihin, sen näkee parhaiten kuvasta:
 |
| Sijoitusten jakautuma on tasapainottunut alkuvuonna, kun osakesäästötilin ja rahastojen osuus on noussut 10-11 prosentiin kumpikin. Arvo-osuustileillä siirtymä on ollut kohti Mandatumin arvo-osuustiliä. |
Salkkujen kehitys
Osakesalkuista isoin, Nordnetin arvo-osuustili on kehittynyt vähiten plusmerkkisesti, mutta punnersi sentään toukokuussa takaisin plussalle. Hyvä olikin nousta, sillä OMXHGI-indeksi on myös noussut puolen vuoden aikana pari prosenttia:
Paremmin pärjäsi osakesäästötili, joka on nykyään jo noin 11 prosenttia sijoitusvaroistani. Sekin paransi tahtiaan loppukeväällä, ja lopputuloksena alkuvuoden vaihteluista seitsemän prosentin nousu.
Mandatum Trader -arvo-osuustili sen sijaan kehittyi 11 prosentin tuotolla, ainakin jos uskotaan Mandatumin softaa. Ja kyllä sen nyt jotain siihen suuntaan pitääkin olla. En vain aivan ymmärrä, miten tuon prosenttiluvun voi sovittaa rahasummien muutoksiin, siten että se prosenttiluku kuvaisi indeksoitua tuottoa, kuten Nordnet on aina tehnyt. No, olkoon. Voitin joka tapauksessa Ruotsin indeksin.
Kun nämä lasketaan yhteen, ja otetaan vielä se PYN Elitekin mukaan laskuihin, on todettava, että voitin sen suomalaisen OMXHGI-indeksin selvästi, mutta en ylivoimaisesti. Miten tahansa lasketaakin. Kokonaistuoton määräytyminen tietenkin painottuu sinne, missä suurin osa sijoitusvarallisuutta on, eli vähiten nousseeseen Nordnet-arvo-osuustiliin. Kyllä kai se jotain kolmisen prosenttia on se kokonaisvarallisuuden indeksinousu ollut. Siihen päälle vielä jokunen pieni prosentti uutta sijoitettua pääomaa vuoden alussa tilillä odottaneista säästöistä, niin päästään salkun arvon muutokseen, joka näyttää tällaiselta:
Osinkojen kehitys taas näyttää tältä (alla). Tämän vuoden osingot ovat omistamiltani yhtiöiltä melko varmasti jo tiedossa. Uudet ostetut osakkeet
ovat asiallista osinkoa kaksi kertaa vuodessa maksavia, joten kyllä se osinkomääräkin tänä vuonna kasvaa
viime vuodesta (tai mistä tahansa muustakin vuodesta, ei sen puoleen). Akseli on tässä kuvaajassa oikea, älä yhtään epäile.
En varsinaisesti tuijota pakkomielteenomaisesti osinkokasvua, mutta näyttää siltä, että jollain tavalla olen sitä silti suosinut.
No, palataan ehkä taas vuoden vaihtuessa taas näihin muutoksiin sijoituspääomassani.
Joskus ihan lähellä vuoden vaihtumista tai sen jälkeen olen palaamassa osakkeiden ja rahastojen ostoihin. Katsotaan sitten taas tarkemmin näitä asioita.
Kommentit
Lähetä kommentti