Osakesäästäjän katsaus menneeseen vuoteen 2023

 

On tullut aika perinteiselle vuosikatsaukselle yläkoulunopettajan osakesäästösalkkuun. Eli osakelista näytti perjantai-iltana 29.12.2023, eli vuoden viimeisenä pörssipäivänä tältä, siis edelliseen vuodenvaihteeseen verrattuna:

				(vanhat)	(uudet)
				Muutos %	Keskim muutos %
Arvo-osuustili (Nordnet):	Hinta/osake	Osuus	viime vuoden vaihde*	v. alusta	hankinnasta
Aspo	5,98	2,06 %	8,2	-27,07 %
Boreo	28,7	8,59 %	36,80	-22,01 %
CapMan	2,29	1,26 %	2,71	-15,34 %
Digia	5,4	1,08 %	5,71	-5,43 %
eQ	15,58	5,36 %	25,45	-38,78 %
Fortum	13,06	3,25 %	15,54	-15,96 %
Mandatum	4,07	1,46 %	4,0712	0,00 %	**
Nokia	3,052	6,91 %	4,327	-29,47 %
Nordea	11,226	7,40 %	10,03	11,92 %
Orion	39,2	11,34 %	51,1	-23,29 %
Raisio	1,976	1,48 %	2,49	-20,64 %
Sampo	39,61	14,16 %	44,77	-11,53 %	**
ssab b	6,946	2,84 %	4,875	42,48 %
Teleste	2,7	3,09 %	3,54	-23,73
Tokmanni	14,62	2,19 %	11,29	29,50 %
UPM- Kymmene	34,06	1,70 %	34,93	-2,49 %
AT&T		0,58 %		-11,61 %
Merck		1,48 %		-4,705
Pfizer		0,86 %		-45,51 %
Uusi arvo-osuustili (Mandatum Trader):
Capman	2,29	0,69 %	1,978		15,77 %
Cargotec	52,7	2,84 %	37,08		42,13 %
Huhtamäki	36,73	1,83 %	30,4		20,82 %
Nokia	3,052	1,22 %	3,76		-18,83 %
Nordea	11,226	1,62 %	9,72		15,49 %
Oma säästöpankki	21,25	1,06 %	20,7		2,66 %
Tamtron	4,88	1,89 %	5,086		-4,05 %
Wulff	1,95	0,44 %	3,29	-40,72 %
Nordnet-indeksirahastot:
Kehittyvät mark.	101,28	0,40 %		0,60  %
Maailma	155,57	0,61 %		19,50 %
Suomi	223,86	0,50 %		0,40  %
Sverige		0,48 %		16,40 %
Muu rahasto:
Pyn Elite	396,588	3,69 %	395,3	0,33 %
Osakesäästötili:
Aktia	9,42	0,47 %	10,22	-7,83 %
Cargotec	52,7	0,82 %	41,32	27,54 %
Glaston	0,736	0,41 %	0,902	-18,40 %
Mandatum	4,07	0,10 %	4,0712	0,00 %	**
Nordea	11,226	1,46 %	10,03	11,92 %
Sampo	39,61	0,98 %	44,77	-11,53 %	**
Sanoma	6,95	0,31 %	9,82	-29,23 %
Scanfil	7,83	1,09 %	6,58	19,00 %
Kaikki yht.		100,00 %

 

* Vanhojen, pääosin aiemminkin omistuksessa olleiden osakelajien kohdalla esitetään vertailulukuna 22–23 vuoden vaihtumisen hetken hinta. Uuden arvo-osuustilin tänä vuonna hankituilla osakkeilla vertailulukuna on todellinen hankintahinta (tai keskihinta, jos osaketta on hankittu useassa erässä).

** Sammon ja Mandatumin kohdalla vertailulukuna on esitetty laskennallinen vuoden takainen hinta, joka on laskettu osittaisjakautumisen suhdeluvun avulla Sammon silloisesta hinnasta.

 

 

Äkkinäisiä huomioita eri osakkeiden kehityksestä

 

Tämä menee aika monimutkaiseksi, kun osakelajeja on nykyään aika paljon. Jotain huomioita tästä on silti helppo poimia, kun luvut ovat nyt yhdellä kertaa esillä.

- Boreo on laskenut tänäkin vuonna paljon, osakkeen hinta on puoliintunut parissa vuodessa. Osakesijoitusharrastukseni kannalta 2021 oli yleisesti kiva vuosi, ja 2021 lopussa Boreon hinta oli 59 euroa, nyt se sentään elpyi lukemaan 28,70 €.

- Nokia on ollut myös melko reippaassa pudotuksessa jo toista vuotta peräkkäin, mutta toki melko tarkkaan samoissa lukemissa kuin kolme vuotta sitten, ennen vuoden 2021 nousua. (Vuosi 2021 oli kyllä kiva, ei pääse mihinkään!)

- Sampo on laskenut menneenä vuonna hieman, vaikka otetaan tämän vuoden osittaisjakautuminen mukaan laskuihin.

- Orion oli vuosi sitten hyvissä lukemissa yli 50 euron, mutta nyt on taas alle neljässäkympissä.

- Myös Eq on vaihteeksi laskenut ihan merkittävästi.

- Nordea on joka tapauksessa noussut.

- Pienehkö omistukseni aiemmassa kultakaivoksessa eli Pfizerissa on romahtanut alle hankintahintojen, toki muutkin salkkuni amerikanherkut, eli AT&T ja jopa Merck ovat hieman laskeneet. Siispä osakepoiminta USA:n pörssistä ei välttämättä ole kotiutunut tänä vuonna voittoina yhtään sen paremmin kuin kotimaankaan pörssistä. Indeksi on varmempi tapa.

 

Samoja osakkeita monella tilillä

 

Koska itse en pysyisi muulla tavalla kärryillä omistuksistani, joudun erittelemään kaiken tileittäin. Eli Nordnetin arvo-osuustili on osakkeiden ja vaatimattomien rahastosijoitusteni pääpaikka. Sen lisäksi osakesäätötilini sijaitsee Nordnetissa. Olen innostunut myös hakemaan halvempia hankintakuluja Mandatum Traderin puolelta, mutta en siirrä arvo-osuustiliäni pois Nordnetista, sillä arvostan sitä, että edes uusimpien osakehankintojen tiedot siirtyvät myynnin hetkellä automaattisesti verottajalle, ja kaikkien erien hankintatiedot katoaisivat taas siirron yhteydessä.

 

Jos katsotaan osakelajeja tarkemmin, huomataan. että esimerkiksi

- Nordeaa on kaikilla kolmella tilillä, ja Nordean osakkeiden yhteissumma huitelee päälle kymmenen prosentin kaikesta sijoitusvarallisuudesta.

- Orionia on vain Nordnetin AOT:llä, mutta siellä niin reilusti, että sitä on yli 11 % kurssiheilunnoista riippumatta.

- Sampoa on sekä Nordnetin AOT:n että OST:n puolella, yhteensä yli 15 %.

- Cargotecia on sekä OST:llä, että tänä vuonna hankittuna Mandatum Traderin AOT:llä, ja osuus kurottaa päälle kolmen ja puolen prosentin koko sijoitusmäärästä.

- Toisaalta esimerkiksi Huhtamäkeä on vain yhdessä paikassa ja alle kaksi prossaa. Sen nousu ei paljoa vaikuta.

- Ulkomaisten osakkeiden ja indeksirahastojen osuus on varsin pieni, jos verrataan isoimpien kotimaisten osakkeiden osuuksiin. Indeksirahastojen ja ehkä myös ulkomaisten osakkeiden osuutta pitäisi vuosien kuluessa ehkäpä kasvattaa.

 

Miltä kehitys näytti?

 

- Nordnetin arvo-osuustili (rahastoineen) laski vuoden aikana pankin indeksoitua käyrää siteeraten 11,49 prosenttia, vaikka OMXHGI-niminen indeksi ei laskenut edes kahta prosenttia. Ero kuitenkin oli kirkkaasti alle kymmenen prosenttiyksikköä:

Yläkoulunopen Nordentin arvo-osuustilin kehitys vuonna 2023 oli sinisen käyrän mukainen, eli indeksiä heikompi

 

Syytä laskulle voi hakea siitä, että monet itse vuosien varrella ostamani isot osakeniput, kuten Boreo, Nokia ja Eq, laskivat. Vanhemmiltani perityt osakkeet tulivat tänä vuonna tilille, ja niiden kruununjalokivet Orion ja Sampo eivät toimineet juuri sen paremmin salkun pelastusrenkaana. Myös ne muutamat kiireellä myydyt perityt osakelajit saattoivat hieman rasittaa kehityskäyrää.

- Osakesäätötili puolestaan nousi lähes neljä prosenttia, eli ero oli OST:ni hyväksi reilusti yli viisi ja puoli prosenttiyksikköä.

Yläkoulunopen osakesäästötilin kehitys vuonna 2023 oli hyvää.

 

 

 

- Mandatumin uusi arvo-osuustili ei paljoa hävennyt ruotsalaisen vertailuindeksin lähes 17 prosentin nousulle, ja kyllä se euromäärisestikin on ihan kivasti plussalla, vaikka vuoden alussa sillä tilillä ei paljoa varallisuutta ollutkaan.

 

Yläkoulunopen Mandatum Traderissa olleet osakkeet kehittyivät vuonna 2023 varsin mallikkaasti, toki hieman ruotsalaisindeksin jäljessä.

 

- Kun otetaan vielä huomioon, että Pyn Elite ei muuttunut oikein mihinkään suuntaan, voidaan todeta myönteisesti, että salkkuni laski selvästi alle kymmenen prosenttia, ja se ei hävinnyt tänä vuonna kotimaiselle yleisindeksille kuin seitsemän pilkku jotain prosenttiyksikköä.

- Tämä yksityiskohta, että koko omaisuuteni indeksikehitys laskee Nordet-arvo-osuustilini mukana, vaikka muut osat varallisuudestani kasvattavat arvoaan ihan nätisti, johtuu siitä, että omistuksieni jakautuu eri tileille näin:

 

Yläkoulunopen varallisuus painottuu Nordnetin arvo-osuustilin osakkeisiin.

 

 

Nordnetin AOT:n alavireinen vuosi näyttää siis pakostakin suuntaa koko varallisuuden kehitykselle.

 

Vielä pari pylväikköä indeksikäyrien ja piirakkamallin jälkeen.

 

Osingot kasvoivat vuonna 2023 jyrkästi, kun vanhemmiltani perityt osakkeet ja itse uusina ostamani paperit samaten ovat varsinaisia osinkokoneita. Tässä siis euromääräinen kasvupylväikkö, josta eurot on poistettu:

Kuvasta näkyy, että salkkuni osinkokehitys on ollut pääsääntöisesti kasvavaa, erityisesti viime aikoina. (Huomauus: 9.1.2024 kuva on korjattu oikeaksi, taulukostani puuttui yhtäkkiä joitain vuosia välistä, enkä ollut huomannut alun perin liittäessäni tätä kuvaa.)

 

 

Osakkeiden arvo sen sijaan kasvoi loivemmin, ja vuoden puolimatkan krouviin verrattuna jopa laski. Osakkeiden arvot muuttuvat vuosittain, ja uutta pääomaa on tullut palkkasäästöistä ja vuoden 2023 alkupuolella myös vanhempieni jättämästä perinnöstä, kuten olen kertonut. Vaurastumisen vähittäisestä onnistumisesta tämäkkin käyrä kertoo.

 

Yläkoulunopen sijoiutssalkun koon kehittyminen vuodesta 2006 vuoden 2023 loppuun.

Lopuksi en toivota vielä hyvää uutta vuotta, koska suunnittelen vielä yhtä postausta ennen vuoden vaihtumista. Ajattelin lyhyesti vielä näyttää, miten osakesalkkuni on kehittynyt vähän pidemmällä aikavälillä indeksiin verrattuna. Siltä varalta, että tuo lähes kymmenen prosentin laskeminen vuonna 2023 masensi jonkun lukijan. (Tai siltäkin varalta, että se aiheutti jollekin tahatonta ja häpeällisen voimakasta vahingoniloa. No, tuskinpa minun lukijoissani sentään sellaista, hehe.)